Coinbase與美國(guó)紐約州監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成和解：1億美元擺平違法指控

　　據(jù)報(bào)道，美國(guó)數(shù)字加密貨幣交易所Coinbase今日宣布，已與美國(guó)紐約州金融服務(wù)部(NYDFS)達(dá)成和解，同意向后者支付5000萬(wàn)美元的罰金。

　　此外，根據(jù)該和解協(xié)議，Coinbase還被要求投資5000萬(wàn)美元以支持其合規(guī)項(xiàng)目。該項(xiàng)目旨在防止毒販、兒童色情作品銷(xiāo)售商和其他潛在違法者在Coinbase開(kāi)設(shè)賬戶(hù)。

　　紐約州金融服務(wù)部之前曾表示，發(fā)現(xiàn)Coinbase允許客戶(hù)在沒(méi)有進(jìn)行充分背景調(diào)查的情況下開(kāi)戶(hù)，這違反了反洗錢(qián)法。

　　紐約州金融服務(wù)部稱(chēng)，Coinbase的合規(guī)問(wèn)題是在2020年的一次例行檢查中首次發(fā)現(xiàn)的。調(diào)查人員發(fā)現(xiàn)，早在2018年，Coinbase的反洗錢(qián)控制就存在問(wèn)題。Coinbase于2017年獲得了在紐約運(yùn)營(yíng)的牌照。

　　最初，Coinbase同意聘請(qǐng)一名獨(dú)立顧問(wèn)來(lái)幫助徹底改革其日常運(yùn)營(yíng)，使其符合反洗錢(qián)法的要求，即了解客戶(hù)的身份，并監(jiān)控他們的行為是否存在可疑活動(dòng)。

　　但這并沒(méi)有解決問(wèn)題，于是，紐約州金融服務(wù)部在2021年啟動(dòng)了一項(xiàng)正式調(diào)查。紐約州金融服務(wù)部稱(chēng)，Coinbase沒(méi)有更深入地調(diào)查客戶(hù)的背景;對(duì)于其內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)的可疑活動(dòng)警報(bào)，Coinbase沒(méi)有進(jìn)一步追蹤。

　　根據(jù)紐約州金融服務(wù)部的數(shù)據(jù)，到2021年底，Coinbase積壓了超過(guò)10萬(wàn)個(gè)關(guān)于潛在可疑客戶(hù)交易的警報(bào)，這些交易沒(méi)有得到適當(dāng)?shù)膶彶椤?/p>

　　紐約州金融服務(wù)部還發(fā)現(xiàn)，Coinbase在允許人們開(kāi)戶(hù)之前，只對(duì)他們進(jìn)行了最基本的檢查，這無(wú)意中幫助了一名數(shù)字竊賊從一家公司竊取了1.5億美元。

　　顯然，這次和解是對(duì)一度高歌猛進(jìn)的全球數(shù)字加密貨幣交易業(yè)務(wù)的最新打擊。在過(guò)去的一年中，已有數(shù)家數(shù)字加密貨幣公司申請(qǐng)破產(chǎn)，其中最引人注目的就是FTX。

　　在去年11月倒閉之前，F(xiàn)TX是全球第二大數(shù)字加密貨幣交易所。如今，F(xiàn)TX創(chuàng)始人薩姆·班克曼-弗里德(Sam Bankman-Fried)和其他高管正面臨著聯(lián)邦刑事指控。